Кейс · обезличено по NDAОАЭ · RU/EN

Банк в ОАЭ приостановил открытие счёта: профиль собственника за 14 недель

Комплаенс банка запросил пояснения по публикациям 2019 года и совпадению в базе. Англоязычной выдачи о клиенте не было вовсе.

КлиентСобственник логистической группы

ТриггерЗапрос пояснений от банка

ПричинаСтарый спор, агрегатор судов, однофамилец в базе

Срок14 недель

ИтогСчёт открыт при повторной подаче

Топ-10 до

Топ-10 после

Обложка кейса «Банк в ОАЭ приостановил открытие счёта»: атмосферный кадр по теме, без лиц и узнаваемых деталей

Ситуация

Иллюстрация ситуации: момент, когда проблема стала видна (письмо банка, пауза в переговорах, ответ нейросети)

Клиент подал документы на открытие корпоративного счёта в банке ОАЭ. Через три недели пришёл запрос пояснений: банк сослался на «негативные упоминания» и совпадение в коммерческой базе.

Сам клиент проверял себя в Яндексе и не видел проблемы. Банк же смотрел Google на английском — и там картина была другой.

Главная услуга в этом кейсеОценка комплаенс-рисковСмотрим на вас глазами банка и проверяющего до того, как это сделают они

Что нашли на аудите

Агрегатор судебных дел в топ-3 Google по транслитерации имени, без итога дела
Форум с обсуждением спора с партнёром 2019 года — спор давно урегулирован
Ни одного англоязычного источника о текущей деятельности клиента
В коммерческой базе — профиль однофамильца с похожей датой рождения

Фрагмент аудита: выдача по имени до работы, чувствительные данные размыты

Что сделали

Рабочий момент проекта: документы, переписка, план по неделям

Неделя 1
Аудит и карта рисков
Сняли выдачу RU/EN, ответы нейросетей, проверили базы. Нашли 4 источника риска.
Недели 2–3
Досье для банка
Подготовили пояснения по спору с документами об урегулировании и подтверждение, что запись в базе относится к другому человеку.
Недели 2–8
Англоязычный профиль
Сайт с биографией на английском, профили в деловых сетях, карточка компании в международных справочниках.
Недели 4–10
Публикации
Четыре материала в отраслевых изданиях о логистике и рынке ОАЭ.
Недели 3–12
База
Обращение к провайдеру базы с документами о несовпадении персон.
Неделя 14
Повторная подача
Клиент подал документы повторно вместе с подготовленным досье.

Результат

2 → 8позитивных результатов в топ-10 Google по имени

4публикации в отраслевых СМИ

разделеназапись с однофамильцем в базе

14 нед.от аудита до открытия счёта

Выдача / ответ / запись до начала работы

Если ваша ситуация похожа

Эти услуги обычно подключают следующими, чтобы закрепить результат.

Следующий шаг

Удаление и вытеснение негатива

Adverse media, которое можно удалить законно, убираем до проверки.

Подробнее →

Банк не ищет компромат — он ищет подтверждение. Пустая англоязычная выдача для комплаенса почти так же плоха, как негативная: нечем подтвердить источник средств и деловую репутацию.Позиция Эстены