IMG 0116:9Что такое World-Check
World-Check — коммерческая база данных о рисках, которую сейчас поддерживает LSEG (London Stock Exchange Group). Наряду с Dow Jones Risk & Compliance и LexisNexis её используют банки, платёжные компании и юристы для проверки клиентов: санкции, политически значимые лица, негативные публикации.
IMG 0216:9Откуда берутся записи
Записи формируются аналитиками провайдера на основе открытых источников: официальных списков, реестров и публикаций в СМИ. Поэтому за каждой записью стоят конкретные источники — и именно с ними нужно работать.
IMG 034:3IMG 044:3Когда запись можно исправить
- Источник недостоверен или опровергнут
- Запись относится к однофамильцу или смешивает данные разных людей
- Сведения устарели: дело закрыто, обвинения сняты
- Срок статуса PEP истёк по правилам провайдера и применимой юрисдикции
IMG 0516:9Статус PEP
Политически значимые лица и их родственники получают повышенное внимание банков. В ЕС директива о противодействии отмыванию денег предусматривает, что повышенные меры применяются как минимум 12 месяцев после ухода с должности. Дальше всё зависит от оценки риска, поэтому снятие статуса требует отдельного обращения.
IMG 064:3IMG 074:3Порядок действий
- Запросить у провайдера содержание записи
- Проанализировать каждый источник
- Собрать документы, подтверждающие позицию
- Направить официальное обращение по процедуре провайдера
- Подготовить досье для банка, не дожидаясь обновления базы
IMG 0821:9Частые вопросы
Можно ли узнать, есть ли запись обо мне?
Да, провайдеры позволяют запросить свои данные. Это первый шаг.
Сколько ждать ответа?
Обычно от 30 до 90 дней после полного пакета документов.
Что делать дальше
Если узнали свою ситуацию, начните с аудита: за 5 рабочих дней покажем, что о вас видят банк, партнёр и нейросеть.
